feedburner
Подпишись по e-mail:

test

Янв
1

Инвестиционные итоги 2021 года: +30,58%

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Закончился 2021 год, который суммарно увеличил мой капитал на +30,58%, из которых 5,09% дивиденды. Дивиденды в 2021 году платятся с основном с прибылей 2020 года (некоторые компании успеют уже заплатить частично с прибылей 2021 года), а в 2020 было все ужасно с экономикой, поэтому дивиденды получились слабые совсем, плюс у меня часть бумаг стоимостные, которые либо платят крошечные дивиденды, либо не платят их совсем, но по ним ожидаю роста в 2-3 раза в ближайшие годы, поэтому дивиденды не так важны.

Инвестирую я с 2017 года, подсчеты начал вести с 2018, по годам результат такой:

За 2018 год: -1,12% (первые годы покупал просто все подряд, а не то что более выгодно в данный момент)

За 2019 год: +30,87%

За 2020 год: +15%

За 2021 год: +30,58%

Индекс полной доходности ММВБ (MCFTR) вырос за 2021 год на 21%, получается я обогнал индекс на 10%, что очень круто.

Дивиденды в 2022 году за 2021 год ожидаются очень жирные, т.к. в мире жуткая инфляция, цены на все взлетели и в 2021 году многие компании получили огромные прибыли, особенно продуктовые и добывающие какие-либо ресурсы. В 2022 году скорее всего эта тенденция продолжится, инфляция деваться никуда не планирует, а значит деньги и дальше будут обесцениваться, а товары и капитализации компаний расти.

По составу портфель примерно такой же, как и в прошлом году:

Мечел ап
Росагро
ФСК ЕЭС ао
ГАЗПРОМ ао
РУСАЛ ао
Ленэнерго п
Ростелеком -ап
ЭН+ГРУП ао
Сбербанк-п
ГМКНорНикель
ВТБ ао
Московская Биржа
РусГидро
Роснефть

Интелинвестом пользоваться еще в прошлом году перестал, т.к. этот кривой сайт достал, на обратную связь админы не реагировали, значит будем без красивых диаграмм, ну и нафиг они нужны в принципе. Доходность тоже сейчас легко считается, т.к. активных пополнений портфеля уже нет.

В этом году впервые начал тратить часть дивидендов, раньше все их реинвестировал. Но в этом году доход с сайтов продолжил падать и на жизнь уже стало не хватать, пришлось добавлять из дивов. В следующем году план такой же: к остаткам дохода с сайтов буду добавлять часть дивидендов, остальные дивы реинвестировать. В идеале бы тратить не более половины дивидендов, а остальное реинвестировать, хотя Клоченок говорит что можно тратить 2/3 дивов, но тут у каждого свой подход. Капитал все еще недостаточно большой чтобы нормально жить на половину дивидендов, еще бы в несколько раз его увеличить и было бы неплохо. Сколько лет на это понадобится неизвестно, но главное что с годами я неизбежно богатею, время работает на меня.

С новыми источниками доходов пока ничего нового не придумал. Изучал какие-то направления в крипте, пока ничего толкового не нашел (либо не понял), чтобы это было не казино, а хоть какой-то прогнозируемый доход приносило без риска схлопнуться в один момент.

По поводу спекуляции на 5кк из прошлого поста — пока события развиваются не в мою сторону, геополитика внесла свои непредсказуемые коррективы, но я особо не слежу за курсами, изначально решил смотреть ближе к датам отсечки, поэтому так буду делать. Смысл переживать? Я изначально примерно посчитал возможные риски и убытки, как и возможные прибыли, и с этой инфой в сделку и вошел. Даже в плохом исходе потери не будут сильно большими, и на основной портфель и стратегию это слабо повлияет.

А стратегия основного портфеля — делать как можно меньше телодвижений, рынок, время и сложный процент все сделают за тебя сами.


Ноя
29

Купил акций в кредит на 5.000.000 рублей

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Инвестирую в российский фондовый рынок 5 лет, и только по максимально пассивной стратегии, спекуляциями не занимался никогда, а тут вот решил попробовать. К тому же провалился что-то осенью в депресняк, хочется какого-то адреналина.

Я пережил пока всего один кризис в 2020 году, чтобы понять как работает во время него психика и что надо делать. Хоть в истории и смотрел на графики 2008 года, но изучать прошлые события и переживать самому — совсем разные вещи. В 2020 я поменял облигации на акции уже летом, когда они частично отросли, хотя это тоже дело хорошую прибыль, но дно я сильно пропустил, т.к. не понимал на что опираться при принятии решений.

Сейчас же решил опираться на дивиденды. Итак, что я сегодня купил:

ВТБ

Купил акций ВТБ на 1кк по 0,047575 рублей.

По прогнозам дивиденды ВТБ за 2021 могут составить 0,0062 рубля на акцию, а это к моей цене покупки аж 13%.

Почему так много? По-первых, рынок сейчас упал из-за очередной напряженки с Украиной и США, а также из-за нового штамма Ковида. Во-вторых, ВТБ в 2020 году выплатил дивидендов лишь 10% от чистой прибыли, а за 2021 год обещают выплатить 50% от чистой прибыли. Видимо рынок пока либо не очень в это верит, либо просто еще не адаптировался к этой информации. Соответственно, ближе к дивидендам цена акции должна будет сильно вырасти, потому что такой гигантской дивидендной доходности в 13% не бывает, еще и от госбанка, а не от шарашкиной конторы. Даже если ДД прийдет к 8%, то для этого цена акции должна вырасти на 60%.

Русагро

Купил акций Русагро на 1кк по 1120 рублей.

Они тоже только в сентябре 2021 года приняли решение платить дивиденды не в 25% от чистой прибыли как раньше, а в 50%. Что тоже дает к текущим ценам 12-13% дивидендной доходности. Соответственно все расчеты для ВТБ подходят и сюда.

Мечел преф.

Купил акций Мечела на 1кк по 261 рубля.

По Мечелу разные специалисты прогнозируют разные дивиденды, ПСБ пишет про 50 рублей на акцию, инвестиционный банк Синара пишет о 112 рублей на акцию. В обоих случаях это конские цифры и при приближении даты выплаты акции должны подрасти очень сильно.

Газпром

Газпром я к сожалению покупал несколько дней назад по более высокой цене чем сейчас (сегодня утром была 326), купил на 2кк по 342 рубля. Изначально хотел спекульнуть только им, но потом рынок продолжил падать дальше и решил и других акций докупить для диверсификации.

У Газпрома в этом году рекордные прибыли, аналитики прогнозируют дивиденды за 2021 год в размере от 42 до 52 рубля на акцию, это даже к моей цене покупки составляет 12-15%, и это для такой корпорации, вообще какое-то сумасшествие происходит.

Кредит

Все эти компании и так есть у меня в основном портфеле, но такая возможность не часто бывает и я решил взять кредит у брокера на 5кк, т.к. ни налички, ни облигаций у меня сейчас нет. Позиция чисто спекулятивная, думаю что буду продавать весь этот набор перед датами отсечки перед дивидендами, это обычно летом, у разных компаний по-разному. Либо часть продам чтобы кредит покрыть, а часть оставлю в акциях, посмотрим.

Это конечно при условии что в этой ситуации буду умный я, а не рынок. Ведь вполне возможно что рынок все учитывает, а это я тупой, ну посмотрим.

Стремно конечно на полгода быть должным 5кк, еще и под приличный процент, ведь если что-то пойдет не так, то будет печально, но я на 95% уверен что прав.

Если бы были свободные деньги или облигации, то однозначно потратил бы их на эти же самые акции, но уже не в качестве спекуляции, а на долгосрок.

Ковид

В пятницу все мировые рынки упали на новости о новом опасном штамме ковида под названием Омикрон, но вот что пишут производители вакцин:

Moderna отмечает, вакцина для конкретного штамма может быть введена в этап испытаний на людях за 60 дней; а дальше — вопрос к регуляторам в плане скорости её принятия на официальном уровне. Если что, появление первых доз на рынке — вопрос «нескольких месяцев».

Pfizer / BioNTech может адаптировать свою вакцину в течение 6 недель, и отправить первые партии в течение 100 дней в случае, если действующая версия уже не работает на новом штамме

J&J заявляет, что внимательно следит за новыми штаммами и «уже тестирует эффективность нашей вакцины против нового и быстро распространяющегося варианта, впервые обнаруженного в южной части Африки».

Novavax «уже приступил к разработке нового рекомбинантного белка-шипа на основе известной генетической последовательности ... и будет готов к тестированию и производству в течение следующих нескольких недель».

Так что тоже не думаю что эта проблема затянется на слишком долго. Возможно в данный момент рынки могут и еще сильнее проседать, но что сделано, то сделано.


Янв
4

Инвестиционные итоги 2020 года: +15%

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Уоррен Баффет

Подбил сегодня итоги по инвестициям за 2020 год, суммарно вышло около +15%, из которых 5,84% это дивиденды. (далее…)


Мар
4

Инвестиционные итоги 2019 года: +30,87%

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Затянул с подсчетом инвестиционных итогов 2019 года. Пользуюсь сервисом Intelinvest, а они уже год не могут сделать расчет доходности портфеля по каждому году отдельно. Одну из основных метрик, которые интересны инвестору, не могут реализовать, если к следующему году не сделают, нафиг такой сервис, хоть и в остальном удобный. А вручную было лень считать, все откладывал, только сейчас взялся.

Итак, за 2019 год мой инвестиционный портфель принес мне суммарно +30,87% (включая рост акций, дивиденды по акциям, купоны по облигациям, проценты с вклада). (далее…)


Янв
15

Инвестиционные итоги 2018 года

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Как уже писал в прошлой статье про инвестиции значительную часть своего дохода с сайтов я вкладываю в акции российских компаний. Нормально начал вкладывать только в середине 2017, покупаю с тех пор акции каждый месяц, получается инвестиционному портфелю уже полтора года. Подведу краткие итоги за 2018 год.

Если совсем вкратце, то результат вот:

годовая доходность
(далее…)


Июн
15

Куда я инвестирую деньги?

Автор: Курский бомж | Рубрика Инвестиции

Джордан Белфорт
Последние фильтры Яндекса от 30 января и 20 апреля, которые порезали у многих людей большую часть дохода многих натолкнули на мысль что информационные сайты-то вещь неустойчивая, непостоянная и довольно рискованная, и хорошо бы иметь другие источники дохода. У меня же данные мысли уже очень давно, были еще до этих последних фильтров. К слову, 30 января у меня порезало один довольно крупный медицинский сайт, потери не очень приятные, а 20 апреля попал под фильтр тоже один сайт, но треугольник уже сняли. В общем и целом несущественно, общий доход не очень сильно упал, рвать волосы не пришлось) А у кого-то порезало вообще половину всего текущего дохода. Основная теория что все это из-за блоков ссылок и у многих людей треугольники поснимали, но так же остались сайты на которых не сняли, хотя блоки ссылок они убрали. (далее…)