Инвестиционные итоги 2018 года
Как уже писал в прошлой статье про инвестиции значительную часть своего дохода с сайтов я вкладываю в акции российских компаний. Нормально начал вкладывать только в середине 2017, покупаю с тех пор акции каждый месяц, получается инвестиционному портфелю уже полтора года. Подведу краткие итоги за 2018 год.
Если совсем вкратце, то результат вот:
Как видим результаты за первый полный год инвестирования не очень. Если бы не американские санкции против EN+ и Rusal (а обе этих акции у меня как назло были в портфеле), то год был бы в плюсе. Плюс у меня пока 100% средств в акциях, а по плану 25% нужно держать в облигациях/депозитах, если бы уже держал в нужных пропорциях, то был бы общий плюс. Но пока портфель на стадии формирования и каждый месяц покупается акций на сумму больше чем 3-5% от портфеля, то Олег сказал что смысла держать деньги в облигациях пока нету.
Но в то же время и минус не очень большой. Учитывая что в 2018 году на мировых рынках была полная жопа:
Если же брать мой портфель за все полтора года + половина января 2019 года, то результаты такие:
А в 2019—2021 годах ожидается мировой кризис похлеще 2008 года. Но если я буду держать 25%-30% портфеля на депозитах/облигациях, то когда все рынки упадут ниже плинтуса на эти деньги накуплю подешевевших акций. По крайней мере в 2008 году задним числом такая стратегия работает) Можно было удвоить свой портфель за пару лет.
Состав портфеля
Почти никто не публикует состав своего портфеля, хотя хз что тут скрывать, мне не в падлу. Вот он:
Дивиденды
Единственное что я решил пересчитать вручную, так это дивиденды. Ведь ради них все и затевается. Нужно чтобы когда заработок с сайтов уйдет в ноль, я смог бы жить только на дивиденды с акций, а не идти на завод.
А Intelinvest считает дивиденды 100% криво. Например, если купил акций после отсечки, то он считает процентное соотношение дивидендов за год и к ним тоже, в итоге процентная доходность выходит неадекватно низкая, так как я каждый месяц докупаюсь. Я решил что самое логичное будет брать цену акции на начало года, и брать все выплаченные по ней дивиденды за год, получается некий аналог депозита, вначале года купил, в течение года доходность получил. Если брать такую формулу, то по моему портфелю выходит следующее:
| Название компании | ДД в % за 2018 год |
| Ленэнерг-п | 14,47% |
| АЛРОСА ао | 12,82% |
| МРСК ЦП | 11,57% |
| ГМКНорНик | 10,65% |
| Мечел ап | 10,25% |
| ВСМПО-АВСМ | 8,42% |
| ЛСР ао | 8,23% |
| ФСК ЕЭС ао | 7,91% |
| Ростел -ап | 7,87% |
| ВТБ | 6,07% |
| НМТП | 5,72% |
| Сбербанк ап | 5,29% |
| ГАЗПРОМ ао | 5,29% |
| МосБиржа | 4,36% |
| AGRO-гдр | 3,69% |
| РусГидро | 3,09% |
| EN | 0,87% |
Как видите, есть довольно большая часть акций, которые только лишь дивидендами выплачивают намного больше депозита в банке. Нигде не могу найти ставки топовых вкладов на начало 2018 года, но помню что это было в районе 7% годовых.
Если брать дивидендную доходность конкретно моего портфеля по вышеупомянутой формуле, то она получилась 6,73%. Я рассчитывал на минимальную в 5%, так что мои ожидания даже превзошлись. Опять же, если бы не санкции США против EN+ и Rusal, то получилось бы даже больше депозитов, только это акции, которые и сам растут в цене на долгосроке. Плюс все это при условии что ты купил акции лишь в начале года, здесь не учитывается долгосрочный рост цены. Например, если бы я купил акции Ленэнерго хотя бы в начале 2017 года (тогда они стоили в 2 раза дешевле), то за 2017 и 2018 год получил бы только дивидендов на 42% от стоимости покупки, и это всего за 2 года, плюс сама акция выросла в 2 раза.
В общем и целом все идет по плану, портфель докупается и растет, дивиденды выплачиваются и тоже сразу же закидываются на биржу. Интересно что будет с портфелем лет через 20-30. Если я не помру конечно.
P.S. Пуши
Открылась новая пуш-партнерка от самого Дугласа. Зная его предыдущие продукты, партнерка должна быть крутая. В ней аукционная система продажи кликов и доход должен получаться больше, чем на старых партнерках. Сам бы я с интересом провел А/Б тесты, но у меня все сайты на http и поэтому пушами их никак не монетизировать. Поэтому вам советую затестить!
Похожие статьи:
- Инвестиционные итоги 2019 года: +30,87% Затянул с подсчетом инвестиционных итогов 2019 года. Пользуюсь сервисом Intelinvest,...
- Инвестиционные итоги 2021 года: +30,58% Закончился 2021 год, который суммарно увеличил мой капитал на +30,58%,...
- Инвестиционные итоги 2020 года: +15% Подбил сегодня итоги по инвестициям за 2020 год, суммарно вышло...
- Купил акций в кредит на 5.000.000 рублей Инвестирую в российский фондовый рынок 5 лет, и только по...
- Куда я инвестирую деньги? Последние фильтры Яндекса от 30 января и 20 апреля, которые...
Янв 15, 2019 at 21:43:52
Всм либерастам, хоть хуй на голове теши. Россия на последнем месте по падению экономики и переносит глобальный пиздец лучше всех — не, ваша блядва в состоянии только высрать «это потому что Россия и так в глубокой жопе». Пиздец, долбоебы ебаные...
[Reply]
Курский бомж Reply:
января 15, 2019 at 11:15 пп
Ты перепутал с кем-то, я не либераст))
Так почему по-твоему Россия меньше всех упала?
[Reply]
Янв 15, 2019 at 22:09:25
на буржебиржу иди и теслы акции скупай)))
сча они народ сократят и в цене упадут, а потом взлеееет
[Reply]
Янв 16, 2019 at 05:49:06
Продай половину говно-акций, делай акцент на экспортёров (металл, нефть, кроме Газпрома), они растут при любой ситуации с российским рублём и российской экономикой, т.к. продают в долларах за границу. Смотри чтобы акции росли почти линейно на всём промежутке их существования, плюс стабильный рост дивидендов с хорошей див доходностью. Тогда будешь в плюсе.
[Reply]
Курский бомж Reply:
января 16, 2019 at 2:26 пп
Ну не все так просто. Нельзя все вложить в одних экспортеров — тогда никакой диверсификации не будет. Это сейчас они на коне, а вдруг санкции снимут, рубль сильно укрепится и все доходы экспортеров упадут. Думаю надо и тех и тех держать в портфеле.
[Reply]
Янв 16, 2019 at 09:58:10
Не слишком идеализируй «Олега». Он из месяца в месяц рекомендует одно и тоже. Вообще, забавно, конечно, брать такую стоимость за подписку и вымучивать из себя раз в месяц небольшие советы.
Присмотрись к Элвису лучше. У него и новости, и аналитика, и просто разбор компаний по косточкам.
[Reply]
Курский бомж Reply:
января 16, 2019 at 2:23 пп
Понятно что каждый месяц одни и те же акции, это же не трейдинг, и компании за месяц не меняются. Пока мне проще чьим-то одним советам следовать, а то совсем запутаюсь. А там посмотрим через пару лет как дела будут. Да и статистика Олега по доходности что не говори, а впечатляет.
[Reply]
Янв 19, 2019 at 17:01:39
В сторону POLY (золото) и AFLT смотри)
[Reply]
Фев 12, 2019 at 08:17:55
День добрый! Беги с этих акций-хуякций, пока не поздно! Сам три года сидел в акциях, недавно закрыл последнюю позицию. По Мегафону. Убыток по той позиции 44 к. Потом сел, пересчитал, сколько я заработал за три года — да, заработал, небольшой плюс. Но сильно ниже банковского вклада.
Вся суть в том, что на депозите бабки растут все равномерно, а в акциях — у тебя Сбер вырос, какая-нибудь, Башнефть — выросла. Зато Магнит п**данулся пополам. А в итоге все около нуля болтается. Да, можно сказать, типо а кто заставляет закрывать убыточную позицию. Никто. Но если их не закрывать, то в итоге у тебя только убыточные позиции и останутся. А мариновать твою позу могут очень долго.
Про маржинальную торговлю и торговлю в шорт вообще молчу. На**й твоего Олега шли и выводи бабки, пока деньги относительно целы.
Кризис скоро, говоришь? А посмотри, что было с котировками акций в кризис — ты готов перетерпеть 3х падение котировок? Нее, нафиг такой аттракцион, я вывел в минус, и не жалею ни капли.
[Reply]
Курский бомж Reply:
февраля 12, 2019 at 1:30 пп
Привет. Спасибо за заботу)) В шорт и с плечом я не торгую. А планы у меня не на 3 года, а на 10-20 лет, там совсем другая математика, даже если что-то упало, то обратно отрастет со временем. Даже в самый жесткий кризис 2008 года когда рынок РФ упал в 5 раз, то через 3 года он восстановился до прежних значений, а те кто докупал дешевые акции в это время еще и в плюсе были.
Психологически конечно слабо представляю как тяжко будет когда все упадет, но если рационально мыслить, то все вернется назад, тут не место эмоциям.
[Reply]
Фев 14, 2019 at 01:13:30
Думаю, что лет через 20-30 можно будет нормально жить только на одни дивиденды. И будет что своим наследникам передать.
[Reply]
Мар 11, 2019 at 14:33:45
Ну и какой смысл купить 100500 акций? Возьми индекс тогда, а дивы залезешь в старости — когда тебе это нужно будет.
А пока молодой нужно залезать в 3-5 акций, которые растут в долгосроке и увеличивать капитал. ИМХО
[Reply]
Курский бомж Reply:
марта 17, 2019 at 9:46 дп
В индексе много шлака лишнего. А тут выбираются акции с нормальными дивидендами и перспективами роста. Минус большого количества акций только один — сложно за всем этим следить, но т.к. это делаю не я, то мне пофиг) Если какая-то акция перестала быть перспективной, то она просто продается. А так чем больше диверсификация тем лучше.
[Reply]
Вася Reply:
марта 21, 2019 at 4:15 дп
Со временем поймешь, что теряешь время. Диверсификация и долгосрок для старых. Лучше засунуть на месяц те же 20 лямов в фейсбуу какойнибудь. Снять 5-25% и оставить их в кеш. И так в цикл. Но не мне тебе советы конечно давать. Сам все поймешь.
[Reply]
Курский бомж Reply:
марта 21, 2019 at 2:41 пп
С чего ты взял что фейсбук будет расти? Это лотерея
[Reply]